「クライアントサイド」の屋号に想いを込めているように、あくまでもお客様サイドに立ったマネープラン作りを心がけています。

その顧客本位のスタンスを評価していただき、現在全国の書店で販売されている「今、相談したい！ファイナンシャルプランナーの選び方」（著者：石田英憲　出版：BKC）では、全国で10人の安心して相談できるカリスマFPの一人として、三大都市圏以外のFPで唯一、16ページに渡って取り上げていただいています。

ファイナンシャルプランナーとして独立して１8年目。
お客様と一緒に時間と手間をかけてライフプランや資産運用（投資）のプランを考えていくスタイルなので、一度に数多くのお客様の対応を行うことはできません。

そのため「相談件数〇千件」という実績はありませんが、10年以上にわたって、長くお付き合いさせていただいているお客様が数多くいらっしゃいます。

保険会社や保険代理店に相談しても「保険のことしか教えてもらえない」「老後資金まで保険で準備させようとする」などということはありませんか？

また、銀行や証券会社に足を運んでも、「金融商品を勧めるばかりで家計全体まで考えていてくれているのか」「本当に私のことを考えて勧めてくれているのか」と疑問に思ったことはありませんか？

当事務所で行うアドバイスは、資産運用・生命保険・住宅ローンなど幅広い分野に精通したプロだからこそ出来る、バランス感覚のとれたものです。

将来のライフプランや環境の変化（インフレや金利上昇の可能性など）まで意識しながら、さまざまな環境変化に対応できるように家計全体に柔軟性を持たせることに重点を置いたマネーアドバイスで、特定の金融商品に偏らせるようなことは決しておすすめしていません。
そのようなスタンスをご支持いただいて、「安心して相談できる」と継続的に助言を求められています。

これまで全国各地でのライフプランや資産運用（投資）などお金に関する講演活動や、新聞やマネー雑誌などへの原稿執筆、BIGLOBEマネーや＠niftyなどのポータルサイトへのマネーコラムの寄稿などを行ってきました。

テレビやラジオ等の取材を受ける機会も多く、これまでにRKB「今日感ニュース」、KBC「ニュースぴあ」、TVQ「九州けいざいNOW」、FBS「めんたいワイド」など、数多くの番組の取材等を受けて紹介されています。

事務所は福岡市中央区舞鶴にあります。
福岡市営地下鉄天神駅1番出口から徒歩5分の便利な場所です。

相談は全て事前予約制になっていますが、平日夕方以降の時間帯や土・日といった休日も対応可能です。

ライフプランを考えることは、金融商品を選ぶ際にも大変重要です。
それは金融商品というのは、あくまでも人生の目標を実現するためのツールに過ぎないからです。

目標や計画を立てないまま、あれこれ金融商品を選んでも「木を見て、森を見ず」の状態になってしまいます。

そのためまずは100歳、90歳などの一定年齢を目標にして、老後までの総合的な資金計画作りを行い、しっかりと今後のライフプランを考えることをお勧めしています。

当事務所ではお客様の属性に合わせて3種類のライフプランソフトウェアを使い分けて、お客様と一緒になって無理のない資金計画、ライフプラン計画の作成やキャッシュフロー分析を行っています。
※保険会社等のライフプランソフトウェアは資産運用（投資）の視点が欠けていたり、必要な死亡保障額が高くなる傾向があるため、当事務所では一切使用しません。

当事務所の資産運用の基本的な考え方はコア・サテライト戦略に基づいた「長期国際分散投資」を行うことです。
また、「積立投資」を活用するなどして、投資タイミングの分散（時間分散）することで、リスクの軽減を図ることがとても重要だと考えています。

コア・サテライト戦略においては、コア資産には「守り」の機能を果たすための安定性を求めます。
一方、サテライト資産には「攻め」の部分として収益性を求めます。
このコア資産とサテライト資産のバランスが、全体のリターンやリスクに大きな影響を与えるのです。

アセット・アロケーション（資産配分）の作成においては収益性はもちろん大事ですが、それ以上にリスクコントロールに主眼を置いて、お客様のライフプランに合わせた適切なアセット・アロケーション（資産配分）を考えていくことが大切であると考えています。

※コア・サテライト戦略とは・・・ポートフォリオを「攻め」と「守り」に明確に分割し、効率的に運用する手法

当事務所では機関投資家・銀行・投資顧問会社・投資コンサルティング会社・年金基金等、日米欧のプロフェッショナル約600社に採用されている投資分析ソフトをバックグラウンドに開発された専門ツールを用いて、良いファンドの見極めやポートフォリオの作成などを行っています。

国内大手運用会社（三菱UFJ国際投信、大和アセットマネジメント）の外部スタッフとして約5年間金融機関の資産運用セミナーや勉強会を担当。

現在はスイスを拠点に世界の富裕層の資産運用＆資産管理（プライベートバンク）を行っている外資系運用会社の業務に携わっています。

国内外トップクラスの運用会社で学んだ資産運用のノウハウや、マーケットの最新情報をマネープランに反映させるとともに、毎月行っているオンライン勉強会やメールマガジン・ニュースレターなどの形で定期的に情報提供させていただいております。

ご相談内容によっては経験豊富で信頼できる弁護士・税理士・社会保険労務士・不動産業者・建築家などのさまざまな専門家を紹介させていただいており、その専門家の方々と連携しながらお客様の問題解決にあたります。


※専門家の紹介については、お客様の同意をいただいた上で紹介させていただいております。
その場合は弁護士報酬・税理士報酬など別途専門家に費用をお支払いをいただく必要が出てくることがあります。

ライフプランは一度作ればいいというものではありません。
家族構成や状況の変化等は常に起こるため、定期的なチェックを推奨しています。

当事務所には結婚、出産、住宅購入、お子様の進路変更、転職、保険の見直し、リタイア（定年）、相続発生などの人生の節目ごとに、ライフプラン相談にこられるお客様がたくさんいらっしゃいます。

お客様の将来のライフプランや財産状況等を把握した「顧問ファイナンシャルプランナー」を持ち、定期的なご相談を希望される方のための会員サービスもご用意しています。
ライフプラン会員：月額3,300円（税込）

【ライフプラン会員サービス内容】
・毎年１回のライフプラン、資産一覧の修正
・半年ごとのレビューミーティング（面談・電話・SKYPEなど）
・年間10回までのご相談（11回目以降の相談料金は基本料金の50％オフ）
・電話またはメールでのご相談（回数無制限）
・自主開催セミナーのご案内（参加無料）
・ニュースレター送付