老後のお金の不安を解消しませんか?老後資金のことなら福岡市天神のFPオフィス クライアントサイドにお任せください。【オンラインで全国対応】

福岡市天神のファイナンシャルプランナー事務所

FPオフィス クライアントサイド

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ライフプラン相談

ライフプランってなに?

ライフプランは人生の夢や目標を
より具体的に、実現に向けて
動くための将来設計図

「マイホームを持ちたい」
「子どもには海外留学を経験させたい」
「早くリタイアして田舎でのんびり暮らしたい」
「リタイア後は毎年夫婦で旅行に行きたい」
など、それぞれの人のかなえたい夢や目標があります。

このような将来の夢や目標を具体的にかかるお金などを計算しながら、将来の計画に落とし込んだものを「ライフプラン」といいます。
ライフプランは、人生の夢や目標をより具体的に、実現に向けて動くための将来設計図といえるものです。

あなたも、将来のイベントをイメージし、自分のライフプランを考えてみませんか?

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「90歳まで安心のライフプラン」

このライフプランを考えることは、投資信託や生命保険のような金融商品を選ぶ際にも大変重要です。
それは金融商品というのは、あくまでも人生の目標を実現するためのツールに過ぎないからです。

目標や計画を立てないまま、あれこれ金融商品を選んでも「木を見て、森を見ず」の状態になってしまいます。

まずは「90歳まで安心のライフプラン」を合言葉に、しっかりと今後のライフプランを考えましょう。

当事務所ではお客様の属性に合わせて3種類のライフプランソフトウェアを使い分けて、お客様と一緒になって無理のない資金計画、ライフプラン計画の作成やキャッシュフロー分析を行っています。


保険会社等のライフプランソフトウェアは資産運用の視点が欠けていたり、必要な死亡保障額が高くなる傾向があるため、当事務所では一切使用しません。

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老後資金不足に対する3つの対処法

キャッシュフロー表で老後資金が足りるかどうかを検証します

ライフプランで90歳まで老後資金がもつかどうかの検証を行います。
(ご希望に応じて80歳、100歳などに目標設定をすることもあります)

もし、ライフプランで老後資金の不足があることがわかった場合は、下記の3つの対処法について出来る対策はないか、お客様と一緒に考えていきます。

①収入を増やす
スキルアップ・キャリアアップ・共働き・再就職・不動産有効活用など

②支出を減らす(節約)
住宅ローンの借り換え・保険の見直し・自動車予算の削減・相続税対策など

③お金をふやす
資産運用(株式、債券、投資信託、金)・NISA・個人年金・確定拠出年金など

老後資金が不足する場合は上記の①~③のどれかを行えばいいというわけではなく、できることを全てに対して手を付くていくことが重要です。

そして老後資金が足りている場合には、少しでも資産を減らさないための対策を考えましょう。

ここでいう減らさないとはインフレによって保有資産の実質的価値が下がることを防ぐという意味も含みます。

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信頼できるお金の相談相手を持ちませんか?

「今、相談したい!
ファイナンシャルプランナーの選び方」

著者:石田英憲
(株式会社エフピー研究所)


安心して相談できる
カリスマFP10人の一人として紹介されています
全国の書店で発売中

当事務所ではお客様のライフプランを一緒に作りながら、その実現に向けたお金のアドバイスを行っています。
しかし、ライフプランは一度作ればいいというものではありません。

家族構成や状況の変化等は常に起こるため、定期的なチェックを推奨しています。

そのため結婚、出産、住宅購入、お子様の進路変更、転職、保険の見直し、リタイア(定年)、相続発生などの人生の節目ごとに、ライフプラン相談にこられるお客様がたくさんいらっしゃいます。


お客様の将来のライフプランや財産状況等を把握した「顧問ファイナンシャルプランナー」を持ち、定期的なご相談を希望される方のための会員サービスもご用意しています。
ライフプラン会員:月額3000円(税別)


【ライフプラン会員サービス内容】
・毎年1回のライフプラン、資産一覧の修正
・半年ごとのレビューミーティング(面談・電話・SKYPEなど)
・年間10回までのご相談(11回目以降の相談料金は基本料金の50%オフ)
・電話またはメールでのご相談(回数無制限)

・自主開催セミナーのご案内(参加無料)
・ニュースレター送付

代表者プロフィールはこちら

ライフプラン相談の流れ

お問合せからサービス提供開始までの流れをご説明いたします。

お問合せ

平日は時間がないという方も安心です。

平日はお仕事で忙しいという方のために、夕方以降の時間帯や、土日もご相談を受けております。

電話受付時間:平日9:00~18:00
(メールでのお問い合わせは24時間受け付けて
おります)

初回相談

お客様のことを時間をかけて丁寧に
ヒアリングさせていただいています。

相談は全て予約制です。
お客さまとの対話を重視することがモットーです。お客さまのお話にじっくりと耳を傾け、時間をかけて丁寧にヒアリングいたします。
ライフプランを作成する場合は質問用紙を交付します。
(時間:約60分~90分)

相談料:無料

※初回相談は多くの方にファイナンシャルプランナーの相談を体験していただきたいことと、初回はお客様のことをお聞かせいただくことが中心になるため相談料を無料としています。

ライフプラン提案書の作成

ライフプラン提案書

質問用紙にご記入していただいた内容をもとにこちらでライフプラン提案書を作成します。

提案書作成途中で気になる点がある場合は、電話やメールなどを使ってヒアリングをさせていただいております。

ライフプラン相談(改善策の提示)

キャッシュフロー表で
今後の家計収支と貯蓄残高を確認

事前に作成したライフプラン提案書の内容を確認しながら、お客様と一緒に今後のライフプラン計画の作成を行います。
(約30枚のレポート)

キャッシュフロー表で今後予想される家計収支と貯蓄残高を確認しながら問題点を抽出して、改善策を提案します。
(時間:約60分~90分)

ライフプラン提案書:20,000円(税別)

※上記のライフプラン提案書料金には最大3回までの相談料が含まれています。

個別相談(改善策の実行支援)

提案したプランの実行をお手伝い

ライフプラン相談で判明した問題点に対する、改善策の実行をサポートします。

資産運用のご提案や保険の見直しなどはもちろん、ご相談内容によっては経験豊富で信頼できる弁護士・税理士・社会保険労務士・不動産業者・建築家などのさまざまな専門家を紹介させていただいており、その専門家の方々と連携しながらお客様の問題解決にあたります。
(時間:約60分~90分)

相談料:10,000円(税別)

※資産運用相談の内、個別銘柄に係るご相談は無料です。
※専門家の紹介については、お客様の同意をいただいた上で紹介させていただいております。
その場合は弁護士報酬・税理士報酬など別途専門家に費用をお支払いをいただく必要が出てくることがあります。

ライフプランの定期メンテナンス

人生の節目ごとにライフプランの見直し

ライフプランは一度作ればいいというものではありません。
家族構成や状況の変化等は常に起こるため、定期的なチェックを推奨しています。

当事務所には結婚、出産、住宅購入、お子様の進路変更、転職、保険の見直し、リタイア(定年)、相続発生などの人生の節目ごとに、ライフプラン相談にこられるお客様がたくさんいらっしゃいます。


お客様の将来のライフプランや財産状況等を把握した「顧問ファイナンシャルプランナー」を持ち、定期的なご相談を希望される方のための会員サービスもご用意しています。
ライフプラン会員:月額3,000円


【ライフプラン会員サービス内容】
・毎年1回のライフプラン、資産一覧の修正
・半年ごとのレビューミーティング(面談・電話・SKYPEなど)
・年間10回までのご相談(11回目以降の相談料金は基本料金の50%オフ)
・電話またはメールでのご相談(回数無制限)
・自主開催セミナーのご案内(参加無料)
・ニュースレター送付

ニュースレター&勉強会等による情報提供

お客様自身の知識向上やスキルアップのために、ニュースレターやメールマガジン・勉強会等による情報提供や学びの機会を設けています。

定期的に行う勉強会では、最新の投資環境の見通しや、資産運用の基本的な考え方、注意するべきポイントなどをお伝えします。

繰り返し学ぶことによって、これからの人生にとって大切な資産運用の知識が身に付きます。

お困りの方はお気軽にご連絡ください。お客さま一人ひとりに最もふさわしい解決策を一緒に考えさせていただきます。

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   ごあいさつ

代表者 久保 逸郎

あなたは老後のお金の不安を持っていませんか?
もし不安をお持ちでしたら、専門家と一緒にライフプランを作ることで、老後のお金の不安を解消して、計画的に豊かで安心して暮らせるようにしませんか?

私のライフワークはスポーツで、平日は週2回程度テニスをして、週末はランニング(マラソン)やアメリカンフットボール(現在はコーチ)をしています。

仕事やスポーツの時は真剣ですが、普段はいじられキャラの温和な性格です。
どうぞお気軽にご相談ください。

    アクセス

住所

〒810-0041
福岡市中央区舞鶴1-8-26
グランパーク天神C棟1028
 

地下鉄天神駅 徒歩5分

事前予約制

電話受付:平日9:00~18:00

ご相談は全て事前予約制とさせていただいています。

メールでのお問合せは24時間受け付けております。

休業日

不定休

土曜日・日曜日・祝日も
相談は対応しています。

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