お客様が人生で実現したい目標（ゴール）を包括的に特定

ゴールとは・・・人生（死後も）を通じて、資産の形成と取崩しを裏付けに実現したい本人、家族、帰属社会等の目標、課題、ニーズの総称 
（代表的なゴールの例）
・引退時期
・教育
・親の介護や重い障がいを抱えた子・孫のライフプランニングと実行
・相続・贈与
・夢の買い物（マイホームなど）
・長生きリスクや認知症に備えた準備と手当
など

人生の夢や目標をより具体的に、実現に向けて動くための将来設計図といえるもので、日本では総合的に「ライフプラン作り」と表現されることが多くなっています。

運用方針等を含めゴール実現への道筋を提案

100歳、90歳などの一定年齢を目標にして、老後までの総合的な資金計画作りを行い、しっかりと今後のライフプランを考えることをお勧めしています。
そしてライフプラン作りを通じて老後まで資金が足りるかどうかの検証を行います。
（ご希望に応じて100歳、90歳などに目標設定します）

もし、老後までの資金の不足があることがわかった場合は、下記の３つの対処法について出来る対策はないか、お客様と一緒に考えていきます。
①収入を増やす
スキルアップ・キャリアアップ・共働き・再就職・延長雇用・不動産有効活用など
②支出を減らす（節約）
住宅ローンの借り換え・保険の見直し・住宅や自動車予算の削減・税金対策など
③お金をふやす
資産運用（株式、債券、投資信託、金）・NISA・個人年金・確定拠出年金（iDeCo)など

ゴールが非現実的なほど高過ぎて、上記のような対策を講じても実現が困難な場合には、ゴールを再調整するように提案します。

運用商品・銘柄選択

人生における大切なお金の運用（お金にも働いてもらいたい）は、再現性（確実性）が最も重要です。
目標（人生のゴール）に着実に近づいていくために、安定重視で再現性が高い手段・商品の選択を推奨しています。

長期国際分散投資の考えに基づいて当所が作っているモデルポートフォリオは、日本国内で販売されているバランスファンドと対比しても、優秀ファンド賞を受賞してもおかしくないレベルのパフォーマンスを残しています。
とくにマーケット環境が悪化した局面での下落耐性が強く、「守り勝つ運用」を実践する内容になっています。

ゴール進捗開始・追加・修正含め実現まで伴走

既存ゴールへの進捗状況を確認し、お客様の状況の変化に伴うゴール修正や追加を含むアップデートを行います。

包括的かつ継続的な相談を行うための会員サービスを用意しており、お客様と定期的なレビューミーティングを実施しながら、ゴールまでの進捗状況を確認して、必要に応じて修正等を行っています。

また、毎月のようにオンライン勉強会を開催して、国内外トップクラスの運用会社で学んだ資産運用（投資）のノウハウや、最新のマーケット情報を提供しています。